张家港市第十四届人大一次会议第133号：关于加强对社会理财融资公司监管的建议

文件号 张家港市第十四届人民代表大会第一次会议代表建议、批评和意见  第133号 建议人 钱锦东 案由 关于加强对社会理财融资公司监管的建议 内容
近年来，我市开设融资理财类公司现象急剧增加。由于投资理财公司的准入门槛较低，注册成立时申请的类别往往是“金融信息服务”、“投资咨询”等，既没有前置审批要求，也不需要持有经营许可证。开设的理财融资项目分短期、中期、长期等，许多项目号称年收益利息高达15%以上。基于高额回报的诱惑，很多群众盲目将多年的积蓄存入公司，以期获得高额收益。但是近年来此类公司涉嫌从事非法集资、倒闭、跑路等问题时有发生，严重侵害了群众的利益，扰乱了金融市场秩序，成为了社会重大不稳定因素之一。
为此建议：一要加大宣传力度，利用电台、电视台、报纸等媒体载体进行宣传，教育群众树立正确的理财观，自觉防范存贷风险。二要加强监管，市场监管、公安、银监等相关职能部门要形成合力，充分利用自身监管手段，优化准入、退出机制，对非法集资、跑路等问题早发现、早处理，净化社会投融资市场环境。三要加大信息披露，要求该类企业定期向监管方或行业信息平台提交成交量、利率、逾期率、坏账率等运营数据，对高风险民间借贷行为和投融资主体及时发出预警，鼓励群众提供涉嫌违法违规线索，形成全社会齐抓共管的良好氛围。

主办单位 　 会办单位 　 答复内容
钱锦东代表：
您在市十四届人大一次会议上提出的《关于加强对社会理财融资公司监管的建议》收悉，现答复如下：
    近年来，我市投资理财类公司数量激增，兑付危机呈蔓延趋势，对我市群众财产安全和金融生态稳定造成了严重的威胁。此类公司从注册流程上较为简便，门槛较低，经营范围主要是投资咨询、金融信息服务、投资管理等一般许可类业务，并不具备从事代理理财、吸收存款等金融业务的相关资质。但在实际经营中，此类公司往往通过一系列的包装混淆视听，隐瞒其不具备相关资质的真相，打着互联网金融的幌子行非法集资之实，以高额回报为诱饵，吸引百姓投资，严重侵害了群众的利益，为社会造成了不稳定因素。
市委市政府高度重视，将防范打击非法集资作为常态化工作重点，针对性地开展了以下工作：
一、建立健全工作机制
根据省和苏州市的统一部署，成立了市预防打击非法集资和防范高利贷风险工作领导小组，由公安局、市场监管局、人民银行、银监办等各相关职能部门和区镇组成，办公室设在市金融办。我办积极履职，按照“政府主导、部门配合、整体联动”的原则，牵头相关成员单位、各区镇，严密防范和严厉打击非法集资活动，维护全市正常金融秩序和社会稳定，保护人民群众切身利益。
二、持续加大宣传力度
一是日常宣传不间断。全年常态化开展防范非法集资主题宣传活动，在电台、电视台黄金时段滚动播放防范非法集资公益广告，报社进行专栏专版宣传，通过“港城合伙人”微信公众号定期推送相关的金融、法律知识，并在朋友圈定向推送防范非法集资公益广告10万人次，利用金融机构网点优势发放防范非法集资宣传资料、倡议书2万余份，广泛运用传统媒体加新媒体的多种方式，发动社会各界力量，全面构建防范非法集资防线。二是专项行动促成效。联合公安、市场监管等相关职能部门，开展“走访送”重点宣传，在全市理财公司集中区域进行定向宣讲，向前来投资或咨询的社会群众发放防范非法集资宣传资料，普及相关的金融知识，提高群众对非法集资的辨识能力，活动期间累计发放宣传资料15000份，面对面宣教约2000人次；联合机关工委开展“一帮三”辐射宣传，要求机关工作人员树立带头意识，至少向三名亲友宣传讲解防范非法集资的相关知识，以点带面，形成远离非法集资的良好氛围。三是主题宣讲全覆盖。制作防范非法集资宣传微电影《骗》，结合微电影播放，实施金融惠民实事工程，目前已开展10余场金融惠民“进机关、进区镇、进学校、进企业”微电影主题宣讲培训活动，培训区镇宣讲员400多人，听众3000人以上。在宣讲中以案说法，有效揭示非法集资的危害，提高群众风险防范意识，并邀请金融理财专家讲解正规理财产品的种类和相关风险提示，培养群众正确理财观念，增加群众合法投资渠道。
三、源头把控集中整治
1.源头把控。从2016年3月份开始，根据上级文件精神，在新设企业申请工商登记时，暂缓注册登记含“金融”、“信贷”、“借贷”、“互联网金融”、“网络借贷”、“网络众筹”、“金融信息服务”等字样的企业名称，暂缓登记“金融信息”、“金融信息咨询服务”和“依托互联网等技术手段提供金融中介服务”等企业经营范围，从严从紧核准含“投资管理”、“投资咨询”、“投资控股”、“财富管理”、“资产管理”、“资本管理”和“股权基金管理”等字样的企业名称。
2.存量摸排。2016年7月，按照上级统一部署，全市17个职能部门共同开展为期半年的全市互联网金融风险专项整治工作。具体细化了8个不同领域排查整治方案，由来自各打处非成员单位的30多人组建了6个专项检查小分队，对重点领域和机构名单中的456家机构进行拉网排查，动态增补；重点排查投资者多、资金量大、覆盖面广、潜在风险大的互联网金融机构；8月初，完成了全市投资类企业的现场摸底排查工作，排查发现146家企业涉及金融（互联网或线下）业务，为下一步清理整顿打下了坚实基础。
3.动态追踪。在排查结束后，我办会同公安、市场监管等主要职能部门，定期开展“互联网金融风险回头看”工作，对现有互联网金融机构持续关注，对新增机构重点了解，召开专题会议互通信息，商议对策，确保掌握全市机构信息“无死角，无遗漏”；与经侦、市监等相关部门密切协作，配合做好后期的处置工作，确保不发生区域性风险事件，维护我市金融稳定和社会和谐。
    在市委、市政府的高度重视和统一部署下，在各部门和区镇的共同努力下，我市打处非工作取得了一定成效。但非法集资现象尚未得到根本遏制，还不断向新行业、新领域蔓延，追赃难度不断加大。为进一步优化全市金融环境，保护群众财产安全，下一步，我办将继续按照市委市政府工作要求，重点开展以下工作：
1、持续开展防范非法集资宣传活动。我办将联合全市机关单位充分发挥机关人员模范带头作用，自觉远离非法集资，主动向身边的亲朋好友普及防范非法集资的法律和金融知识，重点对身边的中老年人和学生群体进行宣传，重点对城市社区和农村乡镇进行宣传，通过“1+3，3+N”的手拉手帮带宣传，形成以点带面的辐射扩面效应，不断增加宣传有效性。同时，与宣传部门及电视台、电台、报社开辟专栏专版，持续深入宣传，在全市范围内营造防范和打击非法集资的良好环境和舆论氛围。
2、强化风险研判及防范预警。有效加强部门配合，形成监管合力。在宣传教育、信访维稳、案件侦办等环节由各职能部门牵头实施，通过对投资理财类公司采取定向抽查检查、风险警示约谈、市场准入限制等措施,及时规范此类公司的经营行为，提前发现各种问题，化解风险；加强对非法集资举报线索的收集，通过奖励制度发动全社会力量积极进行举报，强化正向激励，实现群防群治。
3.大力发展普惠金融。实施普惠金融政策，让金融发展的成果惠及更多百姓。在严厉打击非法集资行为的同时，进一步深化金融改革，支持正常的互联网金融业务和创新，鼓励金融机构依法依规创新金融服务和产品，为普通投资者提供更多、更好的投资渠道。
感谢您对我市非法集资情况的关注，对金融稳定工作的关心与支持。希望今后能在工作上合作互通，联合组织沙洲工学院师生学习相关的金融、法律知识，远离非法集资和校园不良网贷。
                     
张家港市人民政府金融工作办公室
                           2017年6月15日