近期，“线上诈骗+线下取钱+网约车投送”的新模式诈骗案件高发，诈骗团伙以刷单返利、投资理财、扶贫贷款等为由，诱导受害人到银行柜台取款或者购买实物黄金，并通过网约车接送、快递邮寄、跑腿等方式转移，在不见面、不接触的情况下转移被骗资金。
近日，历下分局刑警大队联合智远派出所侦破了一起以刷单返利进行诈骗，诱导受害人到金店购买黄金，通过网约车将黄金送达指定地点的案件，目前抓获洗钱车手2名，案件在进一步侦办中。
为了加强防范、提高群众反洗钱意识，分局刑警大队组织召开了黄金、奢侈品等行业电诈反洗钱培训会议，创建了历下区黄金协作微信群，建立了历下区黄金反电诈快速反应机制。根据历下区黄金反电诈快速反应机制，辖区某店向反诈中心报备“有人购买150克黄金，疑似被骗”。
购买大额黄金干什么？黄金属于一种贵重金属，且近期价格攀升，作为消费者来说，一次性购入150克的黄金，本身便不符合普通消费者的消费习惯。
民警敏锐意识到这很可能是以购买大额黄金为名的新型洗钱手法，于是立即启动预警，“一定要把她的购买信息保存好，留意她的去向，我们立马赶过去。”民警一边回复店员，一边火速出发赶往现场。民警到达现场后，通过与购买黄金的群众张某进行交流得知，她在网上找兼职时，“正好看到了一个刷单的招聘信息，上面说不用坐班，在家刷几个视频能赚到钱，我就心动了。”
在一位自称“客服”的引导下，张某下载了一款“专属”APP，对方先是让张某通过关注公众号观看视频，并截图给对方发过去。这样，张某就会得到每笔5元-12元不等的佣金。接下来的日子里，张某每天陆陆续续的观看视频，通过这样的方式刷了38笔，赚了500元左右。
尝到甜头后的张某对此深信不疑，当“客服”将其拉到新的“工作交流群”时，她也未觉不妥，积极配合客服的行动。但殊不知，她已落入骗子为她编织的“美梦”中。
随后，“客服”哄骗张某有一种能赚更多钱的方式，给张某发了付款码让其进行付款，承诺到期返还佣金和本金。“交的多，返还的越多”，在高额回报的诱惑下，张某接连向对面汇了一笔不小的数目。待张某的银行卡限额后，他们又提出用金条也可以“累计”。
当张某听信骗子“指挥”，到金店购买了150克黄金，并要按照骗子的指令，联系滴滴快车将150克的金条送到指定地点。
在民警的及时劝阻下，张某幡然醒悟意识到被骗，拦截下150克黄金。同时民警顺线追踪，在预定的黄金交接地点附近布控守候，抓获两名犯罪嫌疑人。法网恢恢，骗子的“发财梦”还没做几天，便被一网打尽。
本次案件的顺利侦破得益于历下区公安分局聚焦打击涉诈黄金洗钱犯罪中心任务，坚持社会协同、全维打击、立体防范三位一体打防快响机制。分局以高位谋划、专班牵动和压实店面责任作为打击的主防线，带动全社会协同，构建了常态化反洗钱快响机制；以深打购买黄金团伙、严防大额转账、严打行业内鬼，构筑了反洗钱的第二道防线，斩断了犯罪链条的关键环节，依托全维度打击，收获了提升分类处置的“新成效”；以打造线上矩阵、夯实宣传防线、强化媒体宣传作为打击黄金洗钱的第三道防线，在全方位防范下，筑牢立体化反洗钱宣传阵地，切实提高群众的甄别能力和反诈意识。历下分局部署下的三道防线层层加码，共同为打击涉诈黄金洗钱犯罪编织起了一张严密的防护网。
面对持续更新、种类繁多的网络诈骗手段，分局未来将继续砥砺前行，一如既往地坚守在反诈一线，不断创新工作方法，提升打击效能，守护好老百姓的血汗钱，铸好反诈“利剑”。
原标题：《【人民公安从这里走来】起底“线上骗金+线下转运”新骗局 斩断涉诈黄金洗钱黑手》
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