【/s2/】个人收入合理避税:月薪两万如何合理避税？
避税可分为两种，即正当避税和非法避税，二者有本质的区别。正当避税是利用好税收优惠政策，同时找出现有的税法漏洞，进行合理的税务筹划，以减轻税负。对非法避税，国家税务总局的态度是进行打击。 从法律的角度，避税是个中性词，没有什么不光彩的，可以叫它节税，或者叫税收筹划，就是纳税人，包括企业和个人，怎样在法律允许的 范围内最少地缴税。还有一种介于合法避税和偷税之间的灰色地带，这是比较危险的，是纳税人应该谨慎对待的。合法的避税，符合税收法律政策，是法律不禁止的 行为；违反了税收法律和政策，就是偷税，就要打击。这就是法律对待避税的态度。 目前常见的办法有以下几种： (1)将工资发放尽量安排在允许税前扣除额从下； (2)提高职工福利水平，降低名义收入； (3)可采取推迟或提前的方法，将各月工资收入大致拉平； (4)纳税人通过尽可能长的时间内分期领取劳动报酬。 其中：提高职工福利水平，降低名义收入的方法主要有： (1)企业提供住所，是个人所得税合理避税的有效方法； (2)企业提供假期旅游津贴； (3)购买保险（放心保）公司的理财险； (4)部分计入工资单，其余工资采取用发票报销的方式； (5)多向税务部门争取福利金比例，多走福利； (6)以实物形式发放； (7)多缴公积金（但是同样企业也面临多缴，好像重庆的缴费比例是一定的） (8)企业提供员工福利设施。 如：①企业提供免费午餐、或企业直接支付搭伙管理费； ②企业提供和安排免费医疗福利； ③使用企业提供的住宅设备； ④企业提供交通工具； ⑤企业为职工子女成立教育基金，提供奖学金给职工子女等 合理避税与非法避税的界限 合理避税是指纳税人利用合法手段和方法，通过资金转移、费用转移、成本转移、利润转移等方法躲避纳税义务，以期达到规避缴税义务的非违法行为 收起回答其他回答:第一种方法是综合考虑月薪2万和年终奖。部分工资可以通过年终奖的形式体现出来。调整工资和年终奖的支付金额后，这两个金额的比例可以反复计算，这样整体税收就会下降。这是任何税务机关找茬的一种方式。当然，减税的幅度可能没有你想象的那么大。【/h/】那么，有什么方法可以合理避税，月薪2万，同时又能大幅度提高工资呢？【/h/】第二种方法是通过界水宝以自己的名义成立个人独资企业。目前，大多数员工与公司有着密切的雇佣关系。员工通过与公司签订劳动合同获得报酬。报酬越高，工资和税收就越高。通过以注册工作室的形式与原服务公司签订服务合同(即成立个人独资企业)，公司及其员工将由雇佣关系转变为合作关系，原2万的工资也将成为企业之间的业务支付。不考虑社保，这个方法可以省很多税。当然，这种简单的节税方式也有一个前提条件，就是你要选择合适的地点注册工作室，在有税收优惠的园区注册，这样你才能更好的享受节税。正常情况下，月入2万，综合税率只有0.68%，只交136元。
其他回答:先扣3500 x 12=42000，个人负担扣五险一金，比如30000 380000-42000-30000 = 308000 308000/24 = 12833
个人收入合理避税:如何合理避税员工工资
员工工资合理避税，目前常见的办法有以下几种： (1)将工资发放尽量安排在允许税前扣除额从下； (2)提高职工福利水平，降低名义收入； (3)可采取推迟或提前的方法，将各月工资收入大致拉平； (4)纳税人通过尽可能长的时间内分期领取劳动报酬。 其中：提高职工福利水平，降低名义收入的方法主要有： (1)企业提供住所，是个人所得税合理避税的有效方法； (2)企业提供假期旅游津贴； (3)购买保险公司的理财险； (4)部分计入工资单，其余工资采取用发票报销的方式； (5)多向税务部门争取福利金比例，多走福利； (6)以实物形式发放； (7)多缴公积金（但是同样企业也面临多缴，好像重庆的缴费比例是一定的） (8)企业提供员工福利设施。 如： ①企业提供免费午餐、或企业直接支付搭伙管理费； ②企业提供和安排免费医疗福利； ③使用企业提供的住宅设备； ④企业提供交通工具； ⑤企业为职工子女成立教育基金，提供奖学金给职工子女等 收起回答其他回答:举几个例子供你参考。主要靠个人启蒙。王每月工资收入2 300元，其中800元为每月房费，其余1500元为可用于其他消费和储蓄的收入。如果王的单位每月给他缴纳2 300元，根据个人所得税法，王应缴纳的所得税为:(1500-500)*10%+500x5%=125元。但如果企业给他提供住房，他每月只交1 500元的工资收入。工资性收入应纳所得税为:(1500-800-500)*10%+500*5%=45(人民币)，王粲少缴:125-45=80(人民币)，不增加企业额外负担，员工在消费水平不变的前提下自行偷逃部分税款。李是一家卷烟厂的工人。下班后，李去宏远机械学校给学生们讲授一些基本原理。经过一段时间的试用，1998年1月1日，李正式被聘为该校讲师，月薪1000元。李的卷烟厂近年来由于效益差一直面临亏损的局面，所以李的工资收入是每月600元。1998年12月——获得奖金收入2500元。同时，因为李在去机械学校的路上遇到了两个抢学生钱包的流氓，李和他们打了起来，最后把他们送到了公安局。当月，李因表现勇敢被公安机关奖励收入200元。年底，李主动去市税务机关办理纳税申报。本月李计算应纳税额为1000-800+2500+200 = 2900 500 * 5%+1500 * 10%+900 * 15% = 535元。税务人员看了李的纳税申报表后指出了他的错误。1.根据《中华人民共和国个人所得税法》第十条的规定，对见义勇为人员发放的奖金，经有关部门批准免税。具体规定如下:由乡(含乡、镇)以上人民政府设立或者经县(含县)以上民政主管部门批准的具有机构、章程或者类似性质的组织的见义勇为基金，经主管税务机关批准，授予见义勇为人员的奖金或者奖品免征个人所得税。李面对歹徒，不怕危险，与他们搏斗，把他们送到公安局。因此获得了公安机关的奖励。公安机关是县人民政府主管部门批准的事业单位，发给李的奖金不应征税。但是，李显然不知道这个规定，所以他把它放在这个月的收入中去纳税，这是错误的。《中华人民共和国个人所得税法》第二条规定，工资、薪金所得应当缴纳个人所得税；第三条规定，工资、薪金所得，适用5%至45%的超额累进税率；第六条规定，工资、薪金所得扣除费用后的余额和月收入800元为应纳税所得额。我国的个人所得税采用的是分项所得税制的模式，因此其应纳税所得额是根据每一个应税项目确定的，即每一个应税项目的收入减去税法规定的费用扣除后的余额作为该项收入的应纳税所得额。李的收入并不都与工资有关，所以应纳的所得税要逐项计算。2.奖金收入有以下规定:1)居住在十个国家的个人，几个月奖金或年终加薪、劳务分红(以下统称奖金盈余)应纳税额的计算。根据规定，个人一次领取几个月的奖金，应单独视为一个月的【资金和工资收入】应纳税额。由于月薪和工资收入已经按月扣除，原则上不扣除一次性获得的月度奖金，全额视为应纳税所得额，应纳税额直接按适用税率计算。但如果纳税人领取奖金当月的工资薪金收入少于800元，则将奖金与当月收入合并后扣除费用，余额为应纳税所得额，即以奖金收入减去工资与当月800元的差额后的余额为应纳税所得额，并据此计算应纳税额。2)对于在中国境内无住所的个人获得几个月奖金或年终加薪及劳务分红(以下统称奖金，不含上门发放的奖金)的计税金额的计算，按照规定，月工资及工资收入按月计税。所以对于一次拿几个月的奖金，不做抵扣，直接按照适用税率计算应纳税额作为应纳税所得额，不按居住天数计算。根据上述规定，李为居民纳税人，其工资及获得奖金当月的工资均低于800元，应将奖金与当月收入合并后扣除费用，即:[2500-(800-600)]*15%-125=220(元)3。《所得税法》第六条规定，劳务报酬所得每次不得超过4000元，所得税法中劳务报酬与工资收入的区别在于，劳务报酬所得一般是个人独立从事各种技能、提供各种劳务所获得的报酬；工资、薪金所得是在企业、事业单位、团体、部队、学校和其他组织工作和受雇的个人取得的报酬，属于非独立个人的劳动。李独立提供劳务，故应定义为劳务报酬所得，其应纳税额为:(1000-800)*20%=40(元)，故李本月应纳税总额为220+40=260(元)
其他回答:奖金补贴的工资薪金不要集中分配。甚至年终奖、季度奖也要合理分配(跨月分配)，避免个人所得税多缴现象。比如集中分配会导致达不到征收标准的低收入者缴纳个人所得税，这对这些弱势群体是不公平的。同时对高收入人群也有好处，可以降低适用税率，少缴税。
其他回答:可以让福利部分更高！比如底薪就是征税的下限！交通补贴和餐补可以做的更高！前员工入职时，可以和他沟通清楚:比如员工期望税前6000元，你可以给他3400的底薪；然后交通费补贴1500，餐补1100。那很好
个人收入合理避税:企业个人工资如何合理避税-百度知道
展开全部 国家没有规定最高工资限额，肯定不能用福利费冲抵。一般情况下没有涉外收入无法合理避税，除非想偷税漏税另当别论。...合理避税个人收入:如何合理避税个人所得税-百度知道
展开全部 可以采用以下方法进行合理避税： 1、尽量采用实报实销的报销方式 最简单的就是采用发票报销方式，差旅费补助、误餐津贴（各200）不征收个人所得税。 2、提高企业福利降低名义工资 对于高收入人士，可以与企业达成协商，要求提高福利降工资，即适当降低员工名义工资，同时为员工提供宿舍以及将缴纳的公积金、养老保险等金额适当提高，从而提高员工福利。 3、劳动报酬分批次领取 纳税人如能把一次收入多次取得，将所得分摊，增加扣除次数，就能降低应纳税所得额，从而节省税收支出。例如，针对那些根据业绩表现、收入很不稳定的业务人员，高工资月份可以部分划分到后面的低收入月份。 4、有关健康险可抵扣部分个税 根据财政局发布的《关于开展商业健康保险个人所得税政策试点工作的通知》，对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为2400元/年（200元/月）。 试点地区企事业单位统一组织并为员工购买符合规定的商业健康保险产品的支出，应分别计入员工个人工资薪金，视同个人购买，按上述限额予以扣除。目前当时确定了北京、上海、天津、重庆四个直辖市为试点城市。 5、房贷利息或可抵扣部分个税 税制改革最新消息称，个税专项扣除渐近破题，房贷利息或部分抵扣。近日财政部调整了部分处室机构设置，单独设立个人所得税处。受利更大将主要是城市居民，如中产家庭，改善住房需求，房贷压力重，供款多且利息高的群体，尤其是对于有改善型需求的家庭是非常有利。 据悉，个税改革的方向是建立综合与分类相结合的税制模式，具体即通过建立基本扣除+专项扣除机制，适当增加专项扣除，进一步降低中低收入者税收负担。 扩展资料 2018年6月19日，个人所得税法修正案草案提请十三届全国人大常委会第三次会议审议，这是个税法自1980年出台以来第七次大修。 全国人大常委会关于修改个人所得税法的决定草案2018年8月27日提请十三届全国人大常委会第五次会议审议。依据决定草案，基本减除费用标准拟确定为每年6万元，即每月5000元，3%到45%的新税率级距不变。 2018年8月31日，修改个人所得税法的决定通过，起征点每月5000元，2018年10月1日起实施最新起征点和税率。 应纳税所得额=（月收入-五险一金-起征点-依法确定的其他扣除-专项附加扣除）*适用税率-速算扣除数 新个税法于2019年1月1日起施行，2018年10月1日起施行最新起征点和税率。 新个税法规定，自2018年10月1日至2018年12月31日，纳税人的工资、薪金所得，先行以每月收入额减除费用五千元以及专项扣除和依法确定的其他扣除后的余额为应纳税所得额，依照个人所得税税率表（综合所得适用）按月换算后计算缴纳税款，并不再扣除附加减除费用。 参考资料： 百度百科-个人所得税 收起回答【/s2/】个人收入合理避税:如何实现个人所得税合理避税？
通过个人独资公司或者个体工商户避税是解决个税最好的方案：在个税优惠政策的地区，建立个人独资企业或者个人工作室。其本质是税收转移，实现节税目的。请注意节税不同于避税，节税合理合法的。合理规避个人收入:高收入人群如何规避个人所得税？
高收入人群的收入来源和类型不同，不仅仅是工资收入。高达工资收入45%的税率，确实刻不容缓。众所周知，个人所得税按分类主要分为六个模块:工资薪金所得(税率3%-45%)；个体工商户生产经营所得(税率5%-35%)；劳务报酬所得(税率20%-40%)；利息、股息、红利收入、附带收入和其他收入(20%税率等。).每个收入的计税基础是不同的。
方法一：多缴纳公积金中国收税的方法是先交五险一金再缴税。扣除五险一金，年收入不到12万，没有资格加税。现在公积金可以提取了，员工可以缴纳补充公积金，你可以提高公积金的缴费比例，然后你就可以取出来了。但是公积金的缴存是有上限的，每个城市都有自己的规定。比如北京公积金管理办公室公布的存款上限是5102元。
随着金融市场的发展，许多新推出的理财产品不仅收入高于储蓄，而且不需要交税。如投资基金、国债、保险、教育储蓄、P2P理财等。虽然这些投资不需要缴税，但风险自负。
根据现行税收规定，个人投资者买卖股票或者基金取得的差额收入，不征收个人所得税，这是目前个人财产转让所得中暂免征收个人所得税的少数项目之一。纳税人可以选择自己的股票或基金进行买卖，通过低买高卖获得差价收入，从而间接避税。但由于很多纳税人不是专业的财务人员，不具备专业知识，所以应该这样咨询专家，及时学习相关知识，谨慎行事。
为了支持某些地区、行业、企业和商家的发展，或者对有实际困难的纳税人给予一定的照顾，政府会给予一定的税收优惠。税收优惠的形式有:免税、免税额、起征点、减税、优惠退税、加速优惠、优惠税率、盈亏相抵、税收优惠、延期纳税等。税法中的这一规定减轻了某些纳税人的税负，是税收优惠政策。
税法规定，实行年薪制和绩效工资的单位，个人年终支付的年薪和绩效工资，按照纳税人取得的年度一次性奖金，分别计算作为一个月的工资和工资收入计税。但各种奖金，如半年度奖金、季度奖金、加班奖金、现金奖金、考勤奖金等。，由员工取得的应结合当月的工资并按税法缴纳个人所得税。根据国税发〔2005〕9号规定的优惠政策，纳税人可以要求单位以部分奖金为代价发放年终奖金，以避税。请注意，在一个纳税年度内，每个纳税人只能采用一次这种纳税方法。
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【/s2/】个人收入合理避税:2019年一定要掌握几种合理避税的方法！[/s2/]
2019年，个人所得税、增值税和企业所得税发生了重大变化。这时候会计需要专业知识为企业开源节流，要懂得利用政策合理避税。
现在每个行业竞争都很激烈，每个老板都想降低自己企业的成本，赚取更多的利润。想降低成本，也要做好企业的税务筹划。不要让企业多缴税，最后降低利润。这需要一个金融会计专家
个人所得税的合理避税
1.出差津贴(出差津贴200元，缺餐200元)。对“工资薪金”所得征收个人所得税；
因公出差，不征税，标准按当地税务机关的规定执行。
2.有税法优惠员工离职，员工领取的遣散费在当地员工平均年薪三倍以内免税；
3.通信费:
单位为个人承担的因工作需要全额或限额报销的办公通讯费用，暂按每人每月300元的标准征收个人所得税，不计入个人月工资和有合法证明的工资收入。
单位以补贴等形式为个人支付办公通讯费用的，应当计入个人月工资和工资收入，用于个人所得税。
4.员工夏季清凉饮料费用
报销单可以免税，税金要和工资一起交
5.发票抵销(如果是虚假支出，则不适用)
6.分期收取大量收入
大学老师在企业兼职，项目完成后，获得劳动报酬3万元。假设他不填写专项抵扣，如果一次申报纳税，预扣应纳税所得额=30000-30000×20%=24000元
预提税额=24000×30%-2000=5200元
如果与企业协商，两个月内分两次缴纳，扣缴金额为(15000-15000 × 20%) = 12000元，扣缴税额为=12000×20%-0=2400元，合计税额为4800元。相比两者，节省400元。
可见，纳税人如果能多次取得一项收入，分享收入，增加扣除次数，就可以减少应纳税所得额，节省税收支出。
7.提高福利降低工资
Xi高新区的一家公司雇佣了高级管理人员，并计划支付120万元的年薪。但咨询税务师事务所后，与高管达成协议，将年薪降至80万元，同时为高管提供现房和用车。此外，针对公司员工的特点，如技术类员工占多数，雇佣合同期相对较长，适当降低员工的名义工资，同时为员工提供宿舍，适当增加缴纳的公积金和养老保险金额，从而提高员工福利。粗略计算，该公司高管因此至少少缴税40%。
税务师点评:增加工资收入可以满足消费需求，但由于个人所得税对工资和薪金的税率是一个过高的累进税率，当累进率达到一定程度后，新增工资和薪金带来的可支配收入会逐渐减少。所以要尽量减少名义收入，把个人现金工资变成必要的福利待遇，以满足消费需求，少交个人所得税。
8.劳动报酬工资
Xi安一家私营企业的老板雇佣别人经营自己的私营企业，他在另一家公司工作，月薪4000元左右。他当初没有和这家公司签订任何合同，所以作为劳动报酬的4000元应税金额=(4000-800)×20%=640元。但经过协商，如果他与公司建立雇佣关系，4000元不作为工资收入征税，每月比以前节省640元。
9.高工资月分为以下低收入月
一个公司的业务员，假设不填写专项扣款，一般收入在5000-8000元左右。6月份，业务旺季佣金收入高，工资总收入3万。如果把一部分工资分配到6个月，他每个月拿12000元，最后一个月拿10000元，那么总纳税额是4225+445 = 4670元；如果正常纳税应该是30000元，也就是5245元，再加上未来五个月的8000元，也就是每个月195元，总共是975元，这样就交了1550元左右的税。
这种方法特别适合收入非常不稳定的人，被称为“削峰填谷”。
10.增加三险一金金额
如果你的收入不等于你的钱，你可以把社保和公积金的标准提高到最大。当然，公司支付的金额也相应增加了。这个可以和公司协商。多交社保后，退休工资自然就高了。个人和公司都向个人账户缴纳公房税，各地都有提现机制。因此，提高住房公积金是一种更好的避税方式。
个人要缴纳个税，企业要按比例缴纳企业所得税。每年需要按规定缴纳的企业所得税对许多中小企业来说是一个沉重的负担。合理避税可以提高个人可支配收入，减轻个人或家庭的经济负担。
合理避税不是偷税漏税，是指纳税人在尊重税法、依法纳税的前提下，采取适当措施，规避纳税义务，减少税收支出。
合理避税不仅是财务部门的事情，还需要市场、商务等各个部门的配合，从合同签订、支付、收款等各个方面入手。
