揭秘 ｜ 非法集资十大骗局六大迷阵 中国传销七宗“最”

🎥 非法集资十大骗局六大迷阵 中国传销七宗“最” 现对2018年“5·15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日期间发布的防范非法集资与传销犯罪相关防范提示作一汇编。 一、竹监打水—让人眼花缭乱的集资神话 一次让你看清非法集资神话 揭秘十大骗局六大迷阵 二、飞蛾扑火—为什么有那么多“接盘侠” 一年半吸金500亿！为什么有那么多人飞蛾扑火？ 三、大海捞针—能否找回被你丢掉的“西瓜” 非法集资资金去向一图看懂 四、不贪为宝—警察蜀黍的心里话 如何防范非法集资者的套路 五、水中捞月—空手套白狼的传销套路 中国传销七宗“最” 随便一条都很瘆人 六、新瓶旧酒—传销“变脸”换“马甲” 你还认识吗？ 注意！传销又换新马甲，靠虚拟货币大肆圈钱 七、雾里看花—境外的投资项目一定安全吗 擦亮眼 拨开境外非法投资的迷雾 八、竹篮打水—不法分子编织的最新款“竹筐”：艺术品产权份额化的圈钱骗局 艺术品价值拆了当股票卖，日进斗金赢取白富美？请留意交易场所黑名单 近年来 非法集资活动猖獗 大案要案频发，蔓延全国 众多投资人的钱财付之东流 人们不禁困惑 为什么那些看起来高大上的理财平台 也会暴雷呢？ 为什么那么多“理财公司” 一夜之间就人走楼空呢？ 敲黑板！ 下面经侦君就为你揭秘 非法集资的“十大骗局” Ten Frauds ▼ 1. 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资。 ////////// 2. 以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 ////////// 3. 通过认领股份、入股分红进行非法集资。 ////////// 4. 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 ////////// 5. 以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 ////////// 6. 利用民间"会""社"等组织或者地下钱庄进行非法集资。 ////////// 7. 利用现代电子网络技术构造的”虚拟“产品，如”电子商铺“”电子百货“投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 ////////// 8. 对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。 ////////// 9. 以签订商品经销合同等形式进行非法集资。 ////////// 10. 利用”电子黄金“投资形式进行非法集资。 那么，这十大骗局是如何让投资者上当受骗的呢？ 接下来 我们就盘点一下 非法集资的“六大迷阵” Six Mazes ▼ 01 编造看上去很美的投资项目，吹嘘有很高的收益回报，利用投资者不懂项目投资实质，不问平台合法性，只关心收益的心理实施诈骗。 案例 2018年1月，杭州龙炎电子商务公司非法集资案一审判决。犯罪嫌疑人黄某等人，谎称旗下有12家子公司，多个具有高成长性的实体项目，在一年多的时间内，发展全国30多个省市24万余人参加，非法集资金额高达156.62亿余元。 ////////// 02 很多涉嫌非法集资的p2p，打着金融创新的幌子，大肆非法集资，“保本保息”“随时提现”美其名曰兼具收益性和流动性的产品创新，事实上就是资金池，一旦池子出水大于进水，借贷平台就会出现兑付危机。 案例 曾经名噪一时的高科技项目”巴铁一号“，号称是中国自行设计研制，全面拥有自主知识产权的空中巴士。可是该项目也一直只是停留在概念上，没有任何实质的突破。而且，该项目背后其实是一个做网络金融P2P的理财公司在运作，而且该公司一直在吸纳投资人的存款，非法集资40多亿！ 结果，巴铁 1 号试验之后没多久，巴铁运营方资金链断裂、试验线停摆、拖欠设计款等多项问题就相继传出，然后相关人员突然从试验场地撤离，自此“巴铁”项目再无人问津。 ////////// 03 非法集资者往往会承诺高额回报，但实际上并无支付高额利息的能力，只是用新投资者的钱支付老投资者的利息，即“拆东墙补西墙”，割肉补疮，最终资金链断裂后崩盘，而非法集资者早已悄悄将大量资金，打包转移开溜了，致使许多集资参与者血本无归。 案例 2015年12月，在揭某的指示下，汪某和邱某在合肥注册成立了安徽天合联盟科技有限公司。公司承诺高回报，吸引人投资，形成金字塔模式阶层。经查，该公司实际投资参与人约2万人，累计非法吸收资金19.9亿元，投资人涉及我国除港澳台地区在内的所有省份。 ////////// 04 这是非法集资者最常用的手段，他们斥巨资聘请一些明星代言，或者自己直接上手，制造所谓的“伪名人效应”，利用新媒体平台和即时通讯工具传播信息，无限夸大、拔高层次，通过迷惑公众来骗取资金。 案例 这是一个涉及25000人、案值399亿元的巨大骗局——中晋系骗局。其实际控制人徐勤砸重金包装公司，将经营场所设在金茂大厦、环球金融中心、外滩5号等处，还请来名人（九球皇后潘晓婷）代言，在上海市中心显眼处的设立广告牌，中晋销售经理则在朋友圈晒富。 与此同时，中晋系用10%到25%不等的高收益来吸引投资者，去年甚至还推出了收益率高达400%的产品。 ////////// 05 骗子花言巧语博得老人信任，针对老人关心的健康、养老等问题，通过收取保证金，约定到期返还保证金，提供免费入住养老基地服务，或者给予养老补贴等方式，来非法集资。 案例 2015年2月至今，上海捷量投资管理有限公司通过不法手段获得多家保险公司的保单信息，指使业务员冒充保险公司客服，诱骗老年客户提前退保，进而购买该公司非法理财产品。 该犯罪团伙先是从中老年人聚集的场所入手，如在公园、广场、老年大学等举行各种宣传，吸引目标人群注意。然后从中老年人共同爱好入手，如组织饮早茶、旅游、派送小礼物等，待彼此熟络后，便邀请老人到项目基地考察，营造“有前景、高盈利”的繁荣假象骗取信任。 截至案发，捷量公司共吸收8000余名投资群众共计3亿余元资金，涉嫌非法吸收公众存款罪。 ////////// 06 这是现如今的骗子惯用的伎俩，通过虚拟网络，将“去中心化”“开放源代码”等时髦的概念作为投资的噱头，通过所谓安全、低风险的保证承诺，来强化投资人的投资冲动和安全心理 案例 2017年深圳警方侦查发现，深圳普银区块链集团有限公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称：其公司发布的“普洱币”（后更名为“普银币”），是一种自称以海量藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。经查，该公司通过“趣钱网”P2P平台，非法吸收公众资金，骗取被害人3.07亿元人民币。 说起非法集资 不得不提到的两个经典案例就是 “e租宝案”&“钱宝网案” ① 钱宝网 2012年以来，张小雷等人创办钱宝网，以完成广告任务获取40%至60%左右的高额收益为诱饵，采用“借新还旧”的方式，向社会不特定对象非法吸收资金。 据初步统计，张小雷等人非法集资未兑付集资参与人的本金300亿元左右。截止案发，钱宝网所剩余的资金资产占未兑付本金的比例很小，实际已无兑付能力。 ////////// ② e租宝 诞生于2014年中旬的e租宝，一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区。 e租宝虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入钰诚集团的关联公司，以达到事实挪用的目的。 从这两个经典案例中 折射出受骗投资者怎样的心态 我们又能从中吸取哪些经验教训 ？？？ 四种心态 Four Patterns ▼ 01无知无畏型 金融是一种高风险的经济活动，投资者需要很专业的背景知识和风险承受能力，否则，由于自身认识的局限性，面对各种晦涩深奥的专业术语，往往容易混淆概念，被犯罪分子蒙蔽。 在e租宝案中 大量投资者认为 e租宝与余额宝一样 都是“宝宝类”理财 其实 e租宝是一种假项目、假担保、假三方的 虚假的理财产品 ////////// 02利欲熏心型 大量案件调查发现，许多投资者是在高利诱惑和天花乱坠的蛊惑下，放松了警惕，陷入了骗局。骗子往往用高收益，来刺激投资者心底的贪欲，迷惑投资者的心智，引诱人们草率，甚至是盲目地倾其所有，心甘情愿地将辛苦赚来的血汗钱投入。 钱宝网以名下苏河实业的名义 高息向社会认购股权 募集巨额资金 称“缴纳20万，3年后返144万” 坊间称该项目为“苏河二期” ////////// 03盲目跟风型 很多人都是在盲目跟风的从众心态下参与非法集资的。特别是老年人投资群体，多数仍维系着从前的“单位人”“组织人”的社会结构特点，容易被集中传染。事实上，跟风投资，往往充当了“接盘侠”的角色。 成为钱宝网的会员 你就有一个推广号 你推荐给别人 被推荐人如果在网站购物 推荐人最高能得到40%的返利 这就是典型的“拉人头” ////////// 04火中取栗型 相对于上述因无知、盲从而遭受经济损失的投资人，还有一种心态就更不可取了。有的投资人其实早已认识到这是一个骗局，但仍抱着“赚一把就出来”的侥幸心理火中取栗，认为自己能快进快出，及时上岸。案件中有此类赌徒心态的人不在少数，最后却往往偷鸡不成蚀把米。 在漫天的质疑之中，在几次大的危机之下 钱宝网都挺过来了 正是在这种预警一再被“证伪”的情况下 给了老玩家以信心 觉得钱宝可以扛住任何风波 也让观望中的人忍不住入局 殊不知，每一次危机 都是钱宝使用非常手段来化解 也意味着为后面的危机挖下了更大的坑 总结一下 非法集资参与者被高额利息诱惑 殊不知 你贪的是高额的利息 别人要的是你的本金 结果 捡了芝麻，丢了西瓜 现在，我们将追踪非法集资资金的去向和追赃免损的难度，以及如何防范非法集资陷阱。　　 2017年6月20日湖北荆州万达广场A-1116 这里曾经是 湖北凤凰堰农业有限公司荆州分公司 所在地 而如今 人去楼空 这是怎么回事呢？ ↓ ↓ ↓ 凤凰堰农业有限公司 2016年5月， 犯罪嫌疑人曹某， 为偿还自己的巨额债务， 与犯罪嫌疑人陈某、张某合谋， 注册成立凤凰堰公司、虚构经营项目， 由王某扮演公司老总， 由陈某带领所谓“业务团队”成员， 四处进行宣传，开展非法集资活动。 这伙人在仅仅一百多天时间里， 非法集资达4000多万元。 👮👮👮 接到报案后 公安机关立即展开侦查、全力追缴资金 截至目前 警方已经追回现金、查封房产、扣押车辆 价值近千万元 但这些资产数额仅占涉案总金额的四分之一 那么，其他赃款去哪儿了？ ▼全部集资款去向 26%：支付高额返利 7%：包装宣传费用，忽悠更多人投资 48%：支付整个业务团队的支出 21%：主要涉案人员分走 48%+21%=69% 也就是说 整个犯罪团伙拿走了投资者资金的近70% 而投资者拿到的所谓26%的返利 其实只是自己的本金 总结一下 所谓非法集资款的去向 有“五高” ▼ 一高： 高利息的返还 二高： 高成本的运作 三高： 高风险的投入 四高： 高债务的偿还 五高： 高消费，奢侈消费 而且 像此案中能够追回四分之一的赃款 还仅仅只是少数 在很多情况下 由于报案不及时等原因 案件不能及时侦破 非法集资的钱款往往很难追回 看了以上这些数据，你还觉得 经侦君平时反复劝大家警惕投资陷阱 很烦银吗 ？！ 还不赶紧跟经侦君来听一听 经侦警察蜀黍为大家总结的 ↓ ↓ ↓ 非法集资者的套路有哪些？ ▼ 只要缴押金、看广告、做任务就能赚钱 os：天下真有这种好事？反正我是不信！ 每天都有几百、几千的利息返还 os：可是你不要忘了， 你投进去的钱，岂止是这一点？ 结局就是文章开头的那一幕再次上演： 卷款潜逃 os：不跑，难道还等你上门找？ 天上不会掉馅饼 高额返利是套路 设局人正是抓住了人们 “防备心不足，却爱财心严重”的心理 才能够把非法集资的雪球越滚越大 “不贪为宝” 除了这句心里话 经侦警察蜀黍也为大家解答了 ↓ ↓ ↓ 如何防范非法集资者的套路？ ▼ 一看 二看 三看 四看 三思 等一夜 ↓ 凡是 ↓ ↓ 拖延一晚再决定，才能避免 ↓ 怎么样？ 这些内容是不是干货满满？ 当然了， “快速致富”的口号的确是极具诱惑性。 不过 这可不仅仅是非法集资常用的幌子 传销骗局 也将这个幌子利用得淋漓尽致 现在，我们将进入“传销骗局”的单元，今日科普：空手套白狼的传销套路 传销产生于二战后期的美国 成型于战后的日本 上世纪九十年代传入中国 发展至今日 传销已经从当初 较原始的暴力传销 逐渐演化生发多种 依托于网络、迷惑性更强的新型传销 现在经侦君就要为大家揭露 中国传销 七宗"最" ﹀ ﹀ ﹀ 一宗 最 ◆ ◆ ◆ 大家可能对 李文星陷入传销致死案 并不陌生 与之相关的就是臭名昭著的 蝶贝蕾传销 这类传销以产品为噱头 挂羊头，卖狗肉 用销售护肤品、保健品、日用品等名义 发展下线 目的只有一个 就是瓜分下线缴纳的入门费 这种以产品为道具 实则是拉人头的传销 叫道具型传销 也是起源最早的传销类型 李文星 ▷ ◁ 蝶贝蕾 李文星，1994年出生于山东德州的一个农村家庭，毕业于东北大学。2017年，李文星通过BOSS直聘找工作，疑遭遇 “李鬼”公司，深陷传销。7月14日，李文星的尸体在天津市静海区G104国道旁水坑里发现。 李文星死亡的背后，是一个运作长达11年、规模庞大的老牌传销“蝶贝蕾”。该组织成员在BOSS直聘上假冒招聘单位，诱骗李文星来天津，后将其控制，洗脑纳入传销组织。 自2005年开始，“蝶贝蕾”的一些团伙，开始加盟贵州虹跃集团的一家下属公司—贵州虹跃药业有限公司，披起了“合法”的外衣。 “蝶贝蕾”组织，等级森严。成员待的地方被称作“家”，接收求职简历和让员工面试的职位叫做“网上”，从最底层的“帅哥、美女”、新老板、小扛、大扛到大导五个级别，小扛才可以发展下线邀约新人，而一般能出去接人回“家”的都是高身价的小扛，他们在组织中投入大量自己的钱购买产品，不会跑。 “蝶贝蕾”培训人员称其赚的是60%的中间环节费，但是拉来的每个下线2900元的60%，挣的其实就是“自己人”的钱。工资的计算按照拉多少下线给多少钱，层层剥皮。 2006年6月，“蝶蓓蕾”传销组织就已被破获，涉案者50余万人，涉案金额20亿元之巨，犯罪嫌疑人遍布全国30多个城市，成为迄今为止中国破获的最大传销案。 2017年7月底，天津警方抓获蝶贝蕾传销高层人员7名、传销骨干25名，缴获、冻结赃款100余万元。此举成功将盘踞在静海的蝶贝蕾传销连根拔起。 二宗 最 ◆ ◆ ◆ 最典型的是1040工程传销案 这类传销以资本运作、西部大开发等为名 打着政府背景、有国家扶持等幌子虚假宣传 以连锁加盟、投资开发等手段 或者以考察、旅游、加盟、建立工作站等方式 谋布的传销骗局 所谓”工程“ ▷ ◁ 所谓”收益“ 1040”阳光工程“，这个“全国连锁”的传销组织，从2007年开始，南宁、武汉、合肥、贵阳等地就有这个组织的成员在活动，甚至还建了个官方网站。 例如在广西北海，绝大多数从外地来的“淘金客”，都是被这里一种叫“资本运作”的项目吸引而来。在当地，这个项目还有另外一种颇显气魄的称谓：1040工程。 他们“忽悠”的核心理念就是发展下线。入伙时先交69800元，购买21份、每份3800元的份额，入伙次月，“组织”会退19000元，实际出资额即为50800元。然后你的任务就是发展3个下线，3个下线再分别发展3个下线，当发展到29人的时候，即可晋升为老总，开始每月拿“工资”，直到拿满1040万元，就从“组织”里出局，完成“资本运作”。这样“空手套白狼”，最终赚到1040万元，所谓“1040阳光工程”也因此得名。 传销组织蛊惑人心的方法，是让成员相信，这个项目实际是由中央操盘，在北部湾布局，暗中实施的一个“国家秘密政策”，目的是利用该项目为北部湾吸聚资金，带动北部湾的经济发展，实现中国经济增长的第四极。为了说明地方政府对北海“资本运作”是暗地保护的，对媒体每次报道打击传销的行动，说成“这是国家在调控，假装打击，吓跑那些胆小的，也是为了保护更大的团队”。 2011年1月11日,陈志愿、陈志敏及其体系内主要成员19人,在合肥某酒店召开会议时,被公安机关一举查获。 2014年，这个组织辗转到了诸暨，没几个月，就被警方盯上了。2015年02月10日，“1040阳光工程”在诸暨的一家咖啡馆里开了一场年会，十几位区域老总都来了，可没等年会结束，这十几号人就被诸暨警方一锅端。 三宗 最 ◆ ◆ ◆ 像善心汇这类 打着慈善救助、爱心互助为幌子而进行的传销 虽然以善的名义 却来者不善 他们号称自己有官方背景 披着伪慈善外衣 以“做慈善事业，筑和谐家园” “爱心资助贫困学子”等形式 大玩“资金互助”游戏 以爱之名 欺骗善良的群众上当受骗 是最无耻的传销 四处宣传”善行“ ▷ ◁ 冒充官方 2016年5月以来，张天明等人通过搭建“善心汇众扶互生大系统”平台，大肆发展会员。截至案发，善心汇共有500多万会员，遍布全国31个省区市，涉案金额数百亿元，是近年来较为罕见的特大涉嫌传销组织。 ”拿你的身份证拍照，注册成为善心汇的会员，花300元的价格，从推荐人那买下一颗“善种子”激活会员账号，从此，你就可以“不劳而获”，取得高回报的收益，最高月回报达50%。“这就是”善心汇“标榜的简单而美好的赚钱方式。 但”善心汇“的实质，其实是组织者张天明建了个资金互助盘，让别人进来玩，他从中抽成，会员之间互相打款，输赢与他无关，如果没有新的会员进来，这个游戏就玩不下去，典型的击鼓传花。 在发展传销团队的同时，张天明还有一个重要的催眠并吸纳会员手段：伪装成慈善家、少量做善事、大肆虚假宣传。 周一至周五每晚八点半，张天明都会在微信群做慈善直播分享，分享善的文化，鼓励大家去做慈善，利用人性向善的特点，让人以为他真正是在做善事。 他把善心汇包装成扶贫济困、民族大业的事情。比如进行慈善捐款，接受媒体采访，提高善心汇品牌的曝光度，包装自己的慈善形象，去全国各地考察一些贫困山村，收购入股一些濒临倒闭的产品和企业。 然而事实上，张天明的大部分宣传是虚假的。比如会员中广为传播一张图片，2017年5月善心汇捐助湖南湘西花垣县一亿元支票，警方查实，根本不存在这样一张支票。其宣称在三亚槟榔谷有厂房、在昌江县有万亩椰林项目，全部是子虚乌有。张天明敛财获利达10余亿元，但实际捐助的钱财只占极少部分。 四宗 最 ◆ ◆ ◆ 这类传销 以投资虚拟货币升值为噱头 借助于网络 再以电子商务为包装掩护 而进行的传销活动 比较典型的是五行币、克拉币等传销案 经侦君将在明天的推送中 对此类新型传销做详细分解 五宗 最 ◆ ◆ ◆ “心未来”这类传销 打着电商或微商的旗号 依托网络商城 以少量商品为道具 以消费返利、增值消费为诱饵 引诱会员加入 表面上很美好的“分享经济” 背地里全是套路 所谓”实体店“ ▷ ◁ 所谓”实体店“ “心未来互联平台”成立于2015年6月26日，总部设在石家庄市新华区普天大厦。它以响应国家移动互联网时代大众创业、万众创新政策为噱头，承诺加入的会员到其指定的“易国仓”或者“需求馆”购物消费可获得100%报销为诱饵，以拉人头的方式骗取会员加入，并将会员按照一定顺序组成层级，以发展人员的数量作为虚拟币(E币)计酬和返利的依据，虚构经营项目及盈利前景，掩饰计酬、返利资金的真实来源等欺诈手段，骗取加入会员和供货商的财物。 为鼓励参加者大量发展会员，“心未来互联平台”从“合格会员”到“五星会员”共设有7个等级，每个会员等级都设置购买商品的单价限额以及虚拟币总量的限制，该公司经营模式中根本没有任何盈利点，所谓的多种盈利模式根本无法承担会员购物100%报销的支出和上层会员提成返利，资金流转完全来源于庞大的会员基数。 2016年10月，公安机关依法查处该犯罪团伙，抓获以犯罪嫌疑人杨某、景某夫妇为首的团伙成员36人。同时，对“心未来互联平台”传销组织设在石家庄市的2个公司运营总部、2个货品仓库和224家“需求馆”进行了查封，扣押了大量涉案物品，冻结涉案账户21个。 六宗 最 ◆ ◆ ◆ “诚信买卖宝”这类金融互助传销 以“资金盘”的俗称而扬名网络世界 号称打造互助共赢平台 参与人必须先舍后得 通过在平台上自助匹配 先为他人提供资金帮助 然后才能获得被别人帮助的资格 相比传统的产品传销 金融传销将传销的方向和设计点 集中于资本 大玩资金游戏和金钱刺激 让更多的参与者深陷其中、无法破局 是迷惑性较强的一种传销模式 分级拉下线▷ ◁ 以资金迷惑 “投资1000元,每日利息1.5%,10天后连本带息一并打到你的银行卡上……诚信买卖宝是一个互助社区,人人都玩得起,人人都能获利……”短短3个多月,依靠这些诱人的广告,这个名为“诚信买卖宝”的网站就有注册会员90余万名,涉案金额数亿元。 该网站以虚拟的M包为交易对象,从其他会员手中买入M包,系统通过返还固定比例M包的形式产生利息,利息也叫静态收益。网站设定新人加入必须有会员推荐,推荐人层层发展新人加入作为自己的下线,下线每次交易,上线根据网站规定,获取相应比例提成的M包,称为领导奖,也叫动态收益。通过卖出M包,达到变现的目的。 有了丰厚的动态收益奖金激励机制，与之相比，静态收益显得微不足道，本质上仍然是靠拉人头进行计酬的返利模式。而平台本身不产生任何价值,参与者的收益全部来源于后来参与者的投入资金。 七宗 最 ◆ ◆ ◆ 星火草原、魔幻农庄这类传销 借助微信、手游等简单快捷的方式 和互联网金融“游戏理财”的说法 结合在一起 谎称可以边“玩”边致富 最大的特点是加入门槛低 玩家之间通过扫二维码 加入游戏顺序 形成上下线关系 传染更迅速、蔓延更快 分级拉下线▷ ◁ 以资金迷惑 2017年，一款名为“魔幻农庄”的游戏，涉及人数大约有30-40万，被骗金额高达2亿元。玩家分布于重庆、河南、浙江、广西、广东等各个省市，不乏大学生、个体户、公司老板、家庭主妇、保安不同阶层群体。 玩家登录游戏，系统扣除30元管理费后，自己的账号里拥有了300颗种子，”种植“一个月后，玩家会拥有699朵玫瑰花。除了最初的300朵玫瑰不可交易外，多余的399朵可以通过微信或支付宝卖给其他玩家或者游戏客服，每朵花价值1元人民币，这叫做静态收益。 如果要赚更多的钱，还可以设法获取动态收益，那就是推荐其他人参与进来——直推1个用户奖励16个种子，满100个种子可以换90朵玫瑰花。 游戏中的收益本质是：虽然游戏中表现为玩家只能提取下一级的收益，但每一级玩家都通过对下一级“采蜜”来壮大自身基数，那么玩家的收益实际上是间接来源于其发展延伸的推荐线的最后一级，完全符合法定的传销犯罪要件。 道高一尺魔高一丈 随着传统传销骗局频频被打击曝光 骗子们也不甘心失败 想出了各种新花招 披上了新的画皮在各地上演 现在，经侦君就跟大家来扒一扒传销的最新马甲——虚拟货币，看看这瓶换了新包装的毒药，你会不会买？ 区块链、ICO、分布式、去中心化…… 这些词听起来是不是特别的高大上？ 从原始股、爱心慈善、消费返利、虚拟货币 再到如今的区块链、众筹等等 这些越是新的概念、越是新潮的词语 其实都是非常好利用的马甲和噱头 据不完全统计 ↓ ↓ ↓ 目前公安机关查处的 以虚拟货币为幌子的传销案件中 涉及的币种就达一百多种 但其实 ↓ ↓ ↓ 2017年9月 中国人民银行等七部委 就已经联合发布公告强调 任何组织和个人 不得非法从事代币发行融资活动 各金融机构和非银行支付机构 不得开展与代币发行融资交易相关的业务 中国人民银行 在有关风险提示中也强调 尚未发行法定数字货币 也未授权任何机构企业发行法定数字货币 七部委文件和央行 其实都明白无误地告诉我们 市场上所谓的“数字货币” 全都是非法定数字货币 某些机构和企业发行“数字货币” 都涉嫌诈骗和传销 ↓ ↓ ↓ 案例 1 维卡币 2017年，在湖南省株洲市公安局侦破的“维卡币”跨境网络传销案中，鲁某等外国人依托互联网在境外设置服务器，以发展会员奖励和买卖“维卡币”获利为诱饵，吸引境内参与者缴纳会员费成为网站注册会员。 🔍 运营模式 要成为会员必须： 老会员推荐 ⇒ 缴纳一定的入会费用 ⇒ 获得账户激活码 ⇒ 注册成为不同级别的会员 ⇒ 获得代币 ⇒ 在网站兑换矿点 ⇒ 在矿点挖矿经历较长的挖掘周期 ⇒ 获得“维卡币” 网站号称“维卡币”可以： ❶ 升值 ❷ 进行交易 ❸ 购物 这三项构成所谓的“静态收益”。 但是，网站内并没有商品、网站外也不能流通、还限制了每人每天的交易额。 所以，所谓的“静态收益”其实只是数字上的增加，根本无法提现。 会员的主要收益在“动态收益”。 而获得“动态收益”的途径是通过发展新会员来获得奖金，一传二，二传四，形成一个典型的金字塔传销模式。 如果你以为“维卡币” 已经很有迷惑性了 那么第2个案例中的“MFC游戏代币” 则可以说是“维卡币”的2.0升级版 它在全国各地疯狂蔓延 所到之处令受害者如飞蛾扑火 倾囊而出、亲友反目 ↓ ↓ ↓ 案例 2 MFC游戏代币 2017年11月，上海公安机关会同全国多地公安机关，一举破获“MBI国际集团”涉嫌组织领导传销活动案。 犯罪嫌疑人王某等人通过上线介绍，在网上注册加入“MBI”，并打着“游戏理财计划”的幌子，在网上设立“MFC游戏理财平台”。将其推出的“易物币”又称“GRC”M币打造成虚拟货币，通过在线商城购物、线下商家交易等方式使易物币发生流通。再通过举办宣讲会等形式，公开宣传投资虚拟币“只涨不跌”等谎言，以高额回报为诱饵大肆发展下线。 | 迷惑性升级： 在线商城购物、线下商家交易等方式使易物币发生流通 🔍 运营模式 MFC的静态收益： ❶ 利息 因参与者人数增加，股价上涨而带来的收益 ❷ 拆分 这个概念类似于股市的“无偿配股”。代币只拆分不增发，当代币数量不能满足参与者需求时，就会进行拆分，一个币变成两个甚至更多 MFC的动态收益： 真正使参与者成几何成倍增长的还在于动态收益，也就是发展下线的奖励。 MBI设置了“直推奖”“对碰奖”“代数奖”，根据发展下线的数量和投资额，以代币形式赠送。 其运行的手法，本质就是“先吃后”的庞氏骗局、击鼓传花的金钱游戏。 扒开虚拟货币传销华丽的“名词外衣” ① 静态收益&动态收益 从两个案例中不难发现 虚拟货币传销套路都会用到的 2个看起来很专业的名词就是 静态收益&动态收益 静态收益的特点是 量少、周期长、难提现 所以 参与者获得暴利的主要途径 是动态收益 也就是“拉下线” 以MFC游戏代币为例 通过设置“直推奖”“对碰奖”“代数奖” 来刺激投资者拼命拉下线 形成典型的金字塔传销模式 ② 挖矿周期&虚拟货币拆分 很多虚拟货币传销的“静态收益”的获得 往往需要经过很长一段所谓的 “挖矿周期” 另外 “静态收益”往往是通过 虚拟货币的形式获得 也就是说 这些收益只是数字上的增长 实际往往无法提现 这两个“名词外衣”的实质 是犯罪分子在 拖延资金在平台停留的时间 扩大资金池 从而延缓平台的崩盘 👮👮👮 无论传销的花样怎么翻新，马甲穿的再多 万变不离其宗 只要具备了 ❶ 缴纳入会费 ❷ 发展下线 ❸ 通过发展下线获得报酬 这三个特征 那么传销就还是那个传销了 那么现在经侦君就跟大家来科普一下 辨别境外投资的知识 境外非法投资项目有哪些类型？ 国际医药联盟案 2015年10月，湖南省邵阳市公安局立案侦查了一起跨境组织传销案。 经查，加拿大华裔龚某华，依托互联网网站冠名为“国际医药联盟”公司，对外宣称是加拿大某企业集团旗下公司，已在德国证券市场挂牌上市。 龚某华以即将在国内上市为幌子，采取购买该公司产品、获取会员资格、并赠送该公司股票的方式，在境外遥控指挥，引诱国内投资者参与传销活动，发展会员近5万人。 这类传销骗局往往打着 境外投资、高科技开发的幌子 假冒或虚构国外知名公司设立网站 诱骗投资者向其指定的个人账户汇入资金 然后关闭网站、携款潜逃 DGC虚拟货币案 2017年11月，江苏省查处的DGC涉嫌组织领导传销案中，韩国籍余某等人，在互联网上设立所谓共享交易平台，将公司包装成具有涉外背景的国际著名公司，运营中心设在香港，与境内不法分子互相勾结，以投资虚拟货币能获得高额利润回报为诱饵，大肆发展下线、形成上下网络金字塔递层级关系。 在这起案件中 境内外人员互相勾结 境外注册项目 平台接入国内网站接口 以发行网络虚拟货币为名 进行非法集资和网络传销等活动 香港金银业贸易场案 在香港，炒卖黄金是合法交易。但是一些不法分子，打着香港金银业贸易场的旗号，低价租个服务器就拉人入场。贸易场的理监事会成员，全都是黄金公司的负责人，既当运动员又当裁判，无法保证监管的公正透明。 香港证监会规定，金融投资最高只能用20倍杠杆。但香港金银业贸易场的黄金保证金公司，基本都是100倍杠杆，大大超过了香港证监会的规定。 香港的黄金交易公司，很多都用个人的中转银行接受汇款，并且可用第三方汇款，完全没有遵守国际间对洗钱和金融风险控制的规定。 90%的香港地下炒金公司做的都是“黑平台”，以做香港平台和国外平台为主。 这些项目的特点是 境外的项目真实合法 境内是黑平台交易 这些黑平台的主人 设立私人账户 接受客户的人民币而不是美金 让客户的资金投入不进入银行间的市场 而只是一个账面上的数字游戏 境外非法投资项目有四个主要特征 ▼ 特征一： 公司高管是外国人 用虚假宣传套取投资人信任 特征二： 利用网络虚拟空间 将网站设在境外 或租用境外服务器设立网站 特征三： 收款账户是以外国人名义在境外设立的 用于接受投资人的投资款 特征四： 在境外设立公司 为投资项目宣传造势 境外非法投资案件的侦办难度 在跨境追赃中 通常借助财产所在地法律 对赃款进行冻结、扣押、没收 然后再移交国内 在这一过程中 涉及不同国家的 法律规定/金融监管制度/ 证据规格/执法合作/ 追赃分享及追逃…… 等问题 特别是欧美国家 如果判决庞氏骗局案件 政府绝不会为参与者的损失买单 追赃免损，难上加难 识别境外非法投资项目的关键词 首先是「币种」 境外投资所用币种一定是当地货币 而不会是人民币 如果对方收取的是人民币 就要千万小心 其次要注意「钱的流向」 合法的境外投资 资金一定是流入国外的公司或市场 而不是国内 国内公司只能提供咨询或技术服务 是不能直接向投资者收取费用的 最后是「变价」 你所用的交易软件上 会不会出现一个突然性的价格滑点 也就是它的指定价格和现时价格差距过大 会不会短时间内出现无法登陆服务器的异常状态 其实不管是境内还是境外 只要你相信了那些 “保本高息”的虚假宣传 参与了非法集资和网络传销和违法犯罪行为 就好比是你把肉骨头扔给了狗 陷阱重重的境外投资项目 请您一定慎重慎重再慎重 千万不要想着发财而掉入陷阱 💁💁💁 这最后一课 经侦君要给大家介绍的是 不法分子编织出的 最新一款“打水竹篮” 艺术品产权份额化 什么是“艺术品产权份额化”？ 我们先来看一个案例 ↓ ↓ ↓ 广东创意文化产权交易中心案 2017年3月30日，深圳南山警方在深圳、东莞、惠州、沈阳四地开展联合收网行动，成功破获“虚假期货交易平台”诈骗案。 经查，一家名为广东创意文化产权交易中心的公司，打着文化交易所的幌子，将一些子虚乌有的文化艺术品以期货的形式挂在其交易平台上虚拟交易，诱导投资者入局，并加倍杠杆，收取高昂的手续费，并通过代理商发展大量会员公司实施共同诈骗。 警方一举捣毁诈骗窝点14个，刑事拘留该团伙的组织策划者、核心骨干等犯罪嫌疑人240人，冻结涉案账号133个，冻结涉案资金8840万元人民币，案件涉案金额达10亿元人民币。 近年来 文物艺术品市场越来越繁荣 看着佳士得拍卖辄上亿的交易额 很多投资人非常眼红 但该市场专业性强、进入难 投资人疑惑 ▼ 价格这么高，该如何出价？ ▲ 正是抓住了这一心理 犯罪分子谎称 ▼ 我们有更好的出价方案！ 我们有更合理的竞价策略！ ▲ 那就是 艺术品产权份额化交易 听不懂是不是？ 其实说白了就是 ▼ 把艺术品价值拆了当股票卖， 买家买入艺术品价值的百分比。 犯罪分子宣称 ▼ 买家只要投资 就能日进斗金、财运亨通 赢取白富美、走上人生巅峰！ 是不是看着挺像那么回事？ 但实际上， 根据国家规定： ↓ ↓ ↓ 任何交易场所利用其服务与设施 将权益拆分为均等份额后发售给投资者 属于“均等份额公开发行” 都是不被允许的 而且，这里面藏有很多猫腻！ 比如说，在发售环节，不法分子往往实施串通虚假发行、虚增产品价值等违法犯罪行为，在上市交易环节，藏品持有者及其关联方可能会通过控制减持、自买自卖等方式操纵价格，引诱投资者高位接盘。 其实近年来，这种涉及交易场所的犯罪案件呈高发态势。各省级人民政府审批批准的交易场所相对较多，虽然经过连年的整顿清理，现在还是有800多家。更何况除此以外还有很多没有经过批准，就设立的地下交易场所。 即使通过清理整顿恢复经营的交易场所，也不表示它的行为将来就会完全合法合规。特别是文化艺术品类、邮币卡类交易场所，存在着违规违法、甚至是经济犯罪的问题尤为突出。 国办发[2011]38号文件 ❖建立了证监会牵头、其他20多个部门参加的部际联席会议制度。 ❖统筹协调，督促指导各省级人民政府开展清理整顿各类交易场所工作。 ❖严禁各类现货交易场所开展连续集中竞价交易和非法证券期货活动。 请广大投资者 及时关注地方政府发布的 『交易场所黑名单』 不要参与交易场所的违法违规活动 其实 无论是非法集资、传销 还是艺术品产权份额化的骗局 都是不法分子的幌子 贪婪，是人类永远的软肋。 不管是非法集资还是传销 诱因都只有一个“贪”字 只要学会不被花言巧语所诱惑 不被高额获利所诱惑 能够理性判断、科学分析 就一定能避免“竹篮打水”的悲剧发生 本文由“湖州七彩警薇”微信团队出品 审核：郭楼儿 编辑：马俊 芽芽 点击关键词查看对应内容： 今年湖州公安将实施“精确警务”！ | 护卫平安9号行动 | 创建全国文明城市，湖州公安在行动！ | 湖州这8家餐饮店违法使用"口水油" | 今年的惠民十大行动出炉啦！ | 人民日报、新华社、中央电视台等10多家媒体集体到访湖州 | 煤气瓶君：请重视我，不然我也会发脾气！ |蓝鲸“死亡游戏”竟离我们这么近，周边城市已发现真实案例 公安机关人民警察办案调查，一律通过上门或者请当事人到派出所等公安场所的方式面见当事人，绝不会通过电话或者网络直接调查处理，更不会要求当事人汇款、转账。与此不符的，公民可视为涉嫌诈骗行为，可直接拨打110报警或拨打反诈骗中心电话8123456。 ----- 防为主、防为上 -----